Kellel on vaja LEI koodi?
LEI kood (inglise keeles legal entity identifiers) ehk juriidilise isiku identifikaator on muutunud oluliseks vahendiks finantsmaailmas. Kui asjale loogilise pilguga vaadata, võiks arvata, et LEI koodi vajavad vaid mõjukad finantsasutused ja suured korporatsioonid. LEI koodi tarvilikkus ei piirdu tegelikkuses vaid suurfirmadega, sest LEI koodi vajadus võib tekkida ka teistel.
Et LEI kood on loodud unikaalse identifitseerimise tagamiseks kõigile finantstehingu osapooltele, aitab see vähendada riske, suurendada läbipaistvust ja täita reguleerivate asutuste nõudeid ka neil, kelle äri massiivseid mõõtmeid ei võta. Seega proosaliselt saaks öelda, et LEI koodi on vaja ettevõtetel ja organisatsioonidel, kes osalevad finantsturul ja äritehingutes või kelle tegevus peab vastama kindlatele ettekirjutatud korraldustele.
Finantsasutused ja suurettevõtted
Suured finantsasutused nagu näiteks pangad ja teised pidevaid finantstehinguid teostavad suurettevõtted hindavad LEI koodi kui märgilist tööriista, mis aitab tagada läbipaistvust, üldist turvalisust finantsturul ja maandada riske.
Teatud sektorites -- näiteks panganduses, kindlustuses, investeerimisfondides -- võib isegi kohata LEI koodi kasutamise nõuet. Tegemist on jõupingutusega, et suurendada finantsturu turvalisust, vähendada süsteemseid riske ja parandada reguleerivat järelvalvet. Et sarnased finantsasutused teostavad igapäevaselt tuhandeid tehinguid erinevate osapooltega, võimaldavad LEI koodid neil täpselt jälgida, kes on nende tehingupartneriteks. Eriti märgiliseks saavad need keerulistes toimingutes, kus väga mitmed osapooled on seotud ühe tehinguga.
Seega on LEI kood vajalik äritehingute puhul -- eriti finantsinstrumentidega kauplemisel. Näiteks on see vajalik aktsiate, võlakirjade või muude väärtpaberite ostmiseks ja müümiseks. LEI kood aitab tagada, et tehing oleks selgelt ja üheselt mõistetav.
Lisaks sellele on suurettevõtted sageli kohustatud esitama finantsaruandeid erinevatele reguleerivatele asutustele. LEI kood on oluline, et tagada reliaabne ja efektiivne identifikatsioon. Järelvalveametid saavadki selle tähtnumbrilise koodi abil jälgida ettevõtete finantstegevust, hinnata riske, analüüsida ja tagada finantsturu läbipaistvus.
Finantssektoris on pidevaks murekohaks ka identiteedivargus -ja pettused. LEI koodid aitavad vähendada pettuste riski. Näiteks, kui mõni suur pangakontsern sooritab rahvusvahelise makse, aitab LEI kood tagada, et makse saaja on tõepoolest tehingus kirjasolevale vastav.
LEI kood ja väiksemad ettevõtted
LEI koodide kasutamine pole reserveeritud vaid suur -ja finantsettevõtetele. Äriprotsesside tõhustamisel ja usaldusväärsuse suurendamisel on LEI abiks ka väiksemate firmade juures. Näiteks võib LEI kood aidata ettevõtetel efektiivsemalt jõuda rahvusvaheliste ärivõimalusteni, kuna loob usaldusväärse kuvandi. Lisaks võib LEI koodi vajadus tekkida erinevate nõuete tõttu.
Väiksemad ettevõtted, eriti need, kes soovivad osaleda finantstehingutes, võivad leida, et vajavad LEI koodi vastavalt finantsregulatsioonidest tulevatele nõuetele. Näiteks võivad mõned pangad nõuda LEI koodi klientidelt selleks, et tehinguid lihtsustada ja standardiseerida.
Lisaks, mõned organisatsioonid või suuremad ettevõtted võivad oma koostööpartneritelt või alltöövõtjatelt samuti LEI koodi nõuda. Tegemist võib olla osaga riskijuhtimisest, äritegevuse jälgimisest või reguleerivatest nõuetest.
Ettevõtted, kes oma tegevust laiendada soovivad ning sel eesmärgil investeeringuid taotlevad, võivad avastada, et vajavad samuti LEI koodi. See võimaldab potentsiaalsetel investoritel, pangandusasutustel ja teistel äripartneritel kiiresti ja täpselt ettevõtte tuvastada, hinnata selle finantsseisundit ning teha informeeritud ning kaalutletud otsuseid ärisuhete loomisel.
Igatahes aitab LEI kood kaasa riskijuhtimisele ja ettevõtte läbipaistvusele. Isegi, kui ettevõttel LEI koodi kohustus puudub, võib selle omamine saada strateegiliseks sammuks, et parandada usaldusväärsust ja näidata oma ettevõtte meelekindlat eesmärki oma valdkonnas progresseerumiseks.
Kokkuvõttes on LEI koodid mitmekülgne tööriist, mis võib kasu tuua erinevatele organisatsioonidele, olgu need siis suured finantsasutused või väiksemad ettevõtted, kes oma äritegevust laiendada ja paremini juhtida soovivad. LEI kood toetab äritegevust, tagab reguleerivate nõuete täitmise, parandab riskijuhtimist ning suurendab üleüldist turvalisust finantsturul.